金融界2月26消息 第五屆全球財富管理論壇于2023年2月24日-26日在北京舉行。

針對銀行理財子公司的發(fā)展議題，工銀理財黨委委員、副總裁李雪松表示，銀行理財子公司在過去差異化發(fā)展的路上逐步清晰:

第一是回顧過去，銀行理財子公司專業(yè)化的效益逐步明顯，主要體現(xiàn)在以下幾個方面，第一是銀行理財子公司專業(yè)化的發(fā)展效益非常凸顯，經(jīng)過幾年市場的檢驗，越來越側(cè)重于自己穩(wěn)健型的特征，理財子專業(yè)化到了新的階段。

第二，銀行理財子公司服務(wù)實體經(jīng)濟到達了新的高度，，在這方面經(jīng)過這幾年的發(fā)展，銀行理財子公在連接國家戰(zhàn)略發(fā)展的需求、國家戰(zhàn)略部署、連接實體經(jīng)濟、連接居民投資者的資產(chǎn)配置三方起到一個很好的紐帶和連接的作用，包括支持綠色金融ESG的發(fā)展等等方面我們都有自己獨到的特點。

第三，對客戶來講對市場來講，這樣的一種長期投資和價值投資越來越成為銀行理財子公司發(fā)展的新的風(fēng)尚，通過這幾年的市場特別是去年市場大幅震蕩，理財子對未來發(fā)展的路思考得越來越清晰，這是第一點回顧過去，戰(zhàn)略差異化的特點越來越明顯。

立足當下，李雪松表示銀行理財子公司要把握好三個方面的平衡關(guān)系:

第一是風(fēng)險和收益之間的關(guān)系，理財資管新規(guī)頒布很長時間了，對這個行業(yè)提出了非常明確的風(fēng)險管理的要求，理財子經(jīng)過這幾年的探索在這方面把握得越來越清晰，監(jiān)管是我們的底線，風(fēng)險防控是我們必須要遵守的一個紅線，只有在這個基礎(chǔ)之上我們創(chuàng)造自己的效益，包括我們有些業(yè)務(wù)上的創(chuàng)新、產(chǎn)品上的創(chuàng)新、服務(wù)方面的創(chuàng)新，我們要把握好第一點的關(guān)系就是風(fēng)險和收益的關(guān)系，只有風(fēng)險把握到位了，后續(xù)收益才能可持續(xù)性的發(fā)展。

第二，要把握好質(zhì)和量的關(guān)系，理銀行理財子公司只有有自己的核心競爭能力，有這樣一種以風(fēng)險有效把控的基礎(chǔ)紙上得持續(xù)性的核心競爭能力，無論是市場營銷的能力、風(fēng)險把控的能力還是中后臺持續(xù)穩(wěn)定運營的能力，所有綜合化的能力有了本質(zhì)性的提升，才能有之后銀行理財子公司所追求的規(guī)模的提升、效益的提升，才能為渠道為客戶創(chuàng)造更好的價值。這是第二個把握好平衡關(guān)系。

第三，應(yīng)該把握好競爭和合作之間的關(guān)系。經(jīng)過這幾年的業(yè)務(wù)發(fā)展，銀行理財子公司理財子越來越開放，在這樣的狀況下一方面我們要保持自己的核心競爭能力，要有個差異化的競爭力的特色，無論是投研、營銷還是風(fēng)險把控還是中后臺運營各個方面要有自己獨特的特色，才能在市場當中有所立足。

布局未來，有五個方面的能力需要我們著力提升:

第二，在渠道的服務(wù)能力方面我覺得也是要有所提升的。這種渠道的服務(wù)能力，我們理財子和同行業(yè)跟基金公司比較的話還有進一步提升的空間。因為這幾年我們在渠道服務(wù)能力在對渠道的運營維護方面，下一步在前臺的營銷、中臺的支持、后臺服務(wù)的支撐幾個方面還是需要比較大的能力提升空間和我們進一步努力的。

第三，客戶服務(wù)能力需要有所提升，也是基于前面兩點投研能力提升和渠道服務(wù)能力的提升。從產(chǎn)品端，要有多樣化的產(chǎn)品布局，是一種貨架式的產(chǎn)品布局，滿足不同客戶不同渠道乃至市場在千變?nèi)f化當中一定要有時刻準備好的適配的產(chǎn)品來滿足客戶的需求，這是在產(chǎn)品端。

第四，在服務(wù)國家發(fā)展戰(zhàn)略方面的能力要進一步提升。服務(wù)實體經(jīng)濟，要做老百姓的銀行、人民的銀行，自然而然工銀理財就要做老百姓的理財公司、人民的理財公司，在這方面有這樣的責(zé)任擔(dān)當。

最后，數(shù)字化的運營能力我覺得要進一步提升。理財子經(jīng)過這幾年的發(fā)展逐步在發(fā)展壯大，大家看到了規(guī)模、服務(wù)的渠道客戶的增長，數(shù)字化運維服務(wù)能力和行業(yè)中成熟的規(guī)范的資產(chǎn)管理機構(gòu)相比有比較大的發(fā)展空間，下一步在數(shù)字化運營方面，誰把握了先機誰就是在市場競爭當中能夠贏取這方面的主動，對于渠道的把握對于客戶的把握乃至于公司未來持續(xù)化的健康的快速的發(fā)展才能立于不敗之地。

本文源自:金融界